1. 基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由( )依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　A. 中央银行或财政部

　　B. 中国证监会或证监局

　　C. 中央银行或证监会

　　D. 中国证监会或财政部

　　【答案】B

　　【解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　2. 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的( )。

　　A. 客观性原则

　　B. 全面性原则

　　C. 及时性原则

　　D. 投资人利益优先原则

　　【答案】A

　　【解析】客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

　　3. 基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是()。

　　A. 基金研究分析人员

　　B. 从事基金理财业务咨询的人员

　　C. 销售机构的管理人员

　　D. 总部从事基金宣传推介的人员

　　【答案】C

　　【解析】基金销售机构中负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

　　4. 基金募集期限自()起计算。

　　A. 基金份额发售前2天

　　B. 基金份额发售之日

　　C. 基金份额发售前1天

　　D. 基金份额发售第2天

　　【答案】B

　　【解析】基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

　　5. “四位一体”的监管格局不包括()。

　　A. 以政府监管为核心

　　B. 以行业自律为纽带

　　C. 以社会监督为补充

　　D. 以科学技术为基础

　　【答案】D

　　【解析】“四位一体”的监管格局包括以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充。

　　6. 根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。

　　A. 刑事处罚

　　B. 行政处罚

　　C. 限制交易

　　D. 调查取证

　　【答案】A

　　【解析】根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查;②调查取证;③限制交易;④行政处罚。

　　7. 下列关于现金差额相关内容的说法，不正确的是()。

　　A. T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告

　　B. 现金差额的数值只可能为正

　　C. T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收

　　D. 投资者申购的现金差额为正，该投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

　　【答案】B

　　【解析】选项B，现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金;如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金;如现金差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。

　　8. 关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。

　　A. 合规管理部门

　　B. 督察长

　　C. 管理层

　　D. 监事会

　　【答案】B

　　【解析】关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。

　　9. 下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是()。

　　A. 基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等

　　B. 立法机关和证监会发布的基本法律规则

　　C. 公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信职业道德

　　D. 以上说法都正确

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则包括:①立法机关和证监会发布的基本法律规则;②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

　　10. 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以( )。

　　A. 兼任其他基金公司董事会成员

　　B. 兼任公司理事

　　C. 任免公司总经理

　　D. 列席公司相关会议

　　【答案】D

　　【解析】根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检査、评价、报告、建议职能。

　　11. 投资者通过将基金(　　)与同期基金业绩比较基准收益率进行比较,可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。

　　A. 净值增长指标

　　B. 本期利润

　　C. 加权平均份额本期利润

　　D. 加权平均净值利润率

　　【答案】A

　　【解析】净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。

　　12. 下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是(　　)。

　　A. 评价的结果应当定期更新

　　B. 基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

　　C. 过往的评价结果应当作为历史保存

　　D. 基金评价的方法应当保密

　　【答案】D

　　【解析】基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

　　13. 基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的(　　)。

　　A. 不必予以特别说明

　　B. 应当予以特别说明

　　C. 可以予以特别说明

　　D. 不得予以特别说明

　　【答案】B

　　【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

　　14. 假设某投资者在基金募集期内认购100万份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元.则该投资者折算后的份额为(　　)万份。

　　A. 96.4

　　B. 96.8

　　C. 100

　　D. 106.8

　　【答案】D

　　【解析】折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)÷(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比率=100×1.068=106.8(万份)。

　　15. 基金整个运作过程中，起核心作用的是(　　)。

　　A. 基金份额持有人

　　B. 基金托管人

　　C. 基金管理人

　　D. 基金管理人和基金托管人

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

　　16. 任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的(　　)，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的(　　)。

　　A. 20%;200%

　　B. 20%;100%

　　C. 50%;200%

　　D. 10%;100%

　　【答案】A

　　【解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

　　17. 证券投资基金的运作环节不包括(　　)。

　　A. 证券投资基金的会计核算和信息披露

　　B. 证券投资基金的评级研究

　　C. 证券投资基金的募集和投资管理

　　D. 证券投资基金的托管和基金份额的登记交易、基金的估值

　　【答案】B

　　【解析】基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的 登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

　　18. 基金业协会的职责不包括(　　)。

　　A. 依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行査处

　　B. 依法办理非公开募集基金的登记、备案

　　C. 对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

　　D. 制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

　　【答案】A

　　【解析】选项A属于基金监管机构的职责。

　　19. 下列不属于私募基金基金合同必备条款的是(　　)。

　　A. 基金的运作方式

　　B. 基金收益预测

　　C. 基金的投资范围、投资策略和投资限制

　　D. 基金的出资方式、数额和认缴期限

　　【答案】B

　　【解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容:①基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务;②基金的运作方式;③基金的出资方式、数额和认缴期限;④基金的投资范围、投资策略和投资限制;⑤基金收益分配原则、执行方式;⑥基金承担的有关费用;⑦基金信息提供的内容、方式;⑧基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式;⑨基金合同变更、解除和终止的事由、程序和方式;⑩基金财产清算方式;当事人约定的其他事项。

　　20. T日买入LOF基金份额自(　　)日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

　　A. T

　　B. T+2

　　C. T+1

　　D. T+3

　　【答案】C

　　【解析】T日买入LOF基金份额自，自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

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