1、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于()人民币。

　　A.3000万元

　　B.5000万元

　　C.1亿元

　　D.2亿元

　　答案：D

　　【解析】基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。

　　2、基金产品风险评价所依据的因素不包括()。

　　A.基金招募说明书中明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B.基金的历史规模和持仓比例

　　C.基金风险和收益的计算方法

　　D.基金成立以来有无违规行为发生

　　答案：C

　　【解析】基金产品风险评价应当依据的因素包括：(1)基金招募说明书中明示的投资方向、投资范围和投资比例;(2)基金的历史规模和持仓比例;(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;(4)基金成立以来有无违规行为发生。

　　3、内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，这属于内部控制的()原则。

　　A.健全性

　　B.及时性

　　C.有效性

　　D.独立性

　　答案：C

　　【解析】内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。有效性原则的含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应经济监管的法律法规要求;二是基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提高合理保证。

　　4、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的()以上。

　　A.25%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.80%

　　答案：D

　　【解析】基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的80%以上，而开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额。

　　5、()是基金职业道德的核心规范。

　　A.忠诚尽责

　　B.廉洁公正

　　C.诚实守信

　　D.忠诚敬业

　　答案：C

　　【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。

　　6、合规管理部门制定的合规管理计划的内容不包括()。

　　A.特定政策和程序的实施与评价

　　B.合规风险评估

　　C.合规性测试

　　D.合规收益计算

　　答案：D

　　【解析】合规管理部门制定的合规管理计划的内容包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试和合规培训与教育等。

　　7、以下不属于资产管理特征的是()。

　　A.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

　　B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

　　C.从参与方来看，包括委托方和受托方

　　D.从收益特征来看，是有增值的特点

　　答案：D

　　【解析】资产管理具有以下特征：(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。(2)从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

　　8、公开募集基金应当经()注册。

　　A.中国证监会

　　B.证券交易所

　　C.基金业协会

　　D.中国银监会

　　答案：A

　　【解析】公开募集基金应当经中国证监会注册。

　　9、()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

　　A.投资合规性风险

　　B.监管合规性风险

　　C.销售合规性风险

　　D.反洗钱合规性风险

　　答案：A

　　【解析】投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

　　10、LOF份额的认购需要在()登记或注册系统进行登记。

　　A.中国证券登记结算有限责任公司

　　B.中国证监会

　　C.中国银监会

　　D.中国保监会

　　答案：A

　　【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

　　11、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品.如()，实现投资组合价值的保本与增值。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.股指期货

　　D.货币市场基金

　　答案：C

　　【解析】对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品。如股票期权、股指期货等.实现投资组合价值的保本与增值。

　　12、()可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票和周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

　　A.收益型股票

　　B.价值型股票

　　C.成长型股票

　　D.防御型股票

　　答案：C

　　【解析】成长型股票可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票和周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

　　13、督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形不包括()。

　　A.基金及公司发生违法违规行为

　　B.基金及公司存在重大经营风险或隐患

　　C.公司变更注册资本时

　　D.督察长依法认为需要报告的其他情形

　　答案：C

　　【解析】督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形包括：(1)基金及公司发生违法违规行为;(2)基金及公司存在重大经营风险或隐患;(3)督察长依法认为需要报告的其他情形;(4)中国证监会规定的其他情形。

　　14、风险资产投资比例的计算公式为()。

　　A.风险资产投资额÷基金净值×100%

　　B.风险资产投资额÷基金总值×100%

　　C.投资组合现时净值÷基金净值×100%

　　D.投资组合现时净值÷基金总值×100%

　　答案：A

　　【解析】风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%。

　　15、基金信息披露允许的行为是()。

　　A.基金募集的情况说明

　　B.证券投资业绩进行预测

　　C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　D.诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构

　　答案：A

　　【解析】基金信息披露的禁止行为包括：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(2)证券投资业绩进行预测;(3)违规承诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构;(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

　　16、申购、赎回或者买卖基金份额的，下列哪个不是基金季度报告中需载明的事项()。

　　A.申购、赎回或者买卖基金的日期

　　B.申购、赎回或者买卖基金的金额

　　C.申购、赎回或者买卖基金的适用费率

　　D.申购、赎回或者买卖基金的地点

　　答案：D

　　【解析】申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中应当载明的事项有：申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。

　　17、下列哪一项不是证券投资基金的特点?()

　　A.集合理财、专业管理

　　B.利益共享、风险共担

　　C.严格监管、信息保密

　　D.独立托管、保障安全

　　答案：C

　　【解析】证券投资基金的特点是：集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明和独立托管、保障安全。

　　18、内幕信息的构成要素不包括()。

　　A.来源可靠的信息

　　B.非正常渠道的信息

　　C.重要的信息

　　D.非公开的信息

　　答案：B

　　【解析】内幕信息的构成要素通常包括：(1)来源可靠的信息;(2)重要的信息;(3)非公开的信息。

　　19、()在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整.有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

　　A.灵活配置型基金

　　B.般债平衡型基金

　　C.混合基金

　　D.偏股型基金

　　答案：A

　　【解析】灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整。有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

　　20、()不是我国当前资产管理行业需要主要关注的问题。

　　A.资金池操作存在流动性风险隐患

　　B.部分金融机构有序开展资产管理业务

　　C.影子银行面临监管不足

　　D.刚性兑付使风险仍停留在金融体系

　　答案：B

　　【解析】当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面：(1)资金池操作存在流动性风险隐患;(2)产品多层嵌套导致风险传递;(3)影子银行面临监管不足;(4)刚性兑付使风险仍停留在金融体系;(5)部分非金融机构无序开展资产管理业务。

　　21、下列哪一项不属于基金与银行储蓄的差别?()

　　A.性质不同

　　B.收益与风险特性不同

　　C.投资方向不同

　　D.信息披露程度不同

　　答案：C

　　【解析】基金与银行储蓄的差异主要有：(1)性质不同;(2)收益与风险特性不同;(3)信息披露程度不同。

　　22、下列哪一项不属于内部控制的总体目标?()

　　A.保证公司经营运作遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

　　B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益。确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

　　C.使风险控制和收益可以量化控制

　　D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整和及时

　　答案：C

　　【解析】内部控制的总目标为：(1)保证公司经营运作遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念;(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展;(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整和及时。

　　23、下列哪一项属于忠诚尽责的基本要求?()

　　A.保守机密

　　B.公平对待客户

　　C.客户利益优先

　　D.勤勉尽责

　　答案：D

　　【解析】忠诚尽责的基本要求包括忠诚廉洁和勤勉尽责。

　　24、下列哪一项不是信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则?()

　　A.安全性

　　B.实用性

　　C.系统化

　　D.特殊化

　　答案：D

　　【解析】信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性，实用性，系统化的原则。

　　25、()对基金管理公司的设立申请做出批准或不批准的决定。

　　A.证券交易所

　　B.中国证监会

　　C.基金业协会

　　D.基金管理人

　　答案：B

　　【解析】中国证监会作为基金政府机构监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立和申请进行严格审查.做出批准或者不予批准的决定。

　　26、就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会的.召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的()个月以后、()个月以内.就原定审议事项重新召集基金持有人大会。

　　A.2;3

　　B.2;6

　　C.3：4

　　D.3：6

　　答案：D

　　【解析】参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

　　27、下列对基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。

　　A.要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露

　　B.要求用精确的语言披露信息

　　C.要求披露所有可能影响投资者决策的信息

　　D.要求披露的信息应当是以客观事实为基础

　　答案：C

　　【解析】完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。C选项错误。

　　28、基金信息披露的内容不包括()。

　　A.基金招募说明书

　　B.基金申购表

　　C.基金合同

　　D.基金托管协议

　　答案：B

　　【解析】基金信息披露的内容包括：基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告等。

　　29、下列哪一项属于基金评价机构及从业人员的法定义务?()

　　A.勤勉尽责、恪尽职守

　　B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统

　　C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突

　　D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息

　　答案：C

　　【解析】C项属于基金评价机构及其从业人员的法定义务。

　　30、ETF最大的特色是()。

　　A.最小申购、赎回份额

　　B.被动操作的指数基金

　　C.风险较小、收益稳定

　　D.实物申购、赎回机制

　　答案：D

　　【解析】实物申购、赎回机制是ETF最大的特点。

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