1、下列选项中，不属于基金公司内部控制制度的原则是()。

　　A. 成本效益原则

　　B. 健全性原则

　　C. 适用性原则

　　D. 有效性原则

　　正确答案：C

　　解析：

　　内部控制的五原则为：健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益。

　　2、基金注册登记机构的主要职责包括()。Ⅰ基金份额登记Ⅱ基金发放红利Ⅲ基金估值核算Ⅳ基金投资交割

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅰ

　　正确答案：A

　　解析：

　　登记机构职责为建立账户、份额登记、确认交易、发放红利、保管名册及其他职责

　　3、关于基金从业人员职业道德中“忠诚尽责”的内涵，以下说法()项是正确的。I.忠诚尽责包括廉洁公正;II.对企业忠诚，实际上就是对职业的忠诚;III.坚持公正履职，对监管机构不合理的监管意见可以暂不执行

　　A. I、II

　　B. I、II、III

　　C. I、III

　　D. II、III

　　正确答案：B

　　解析：

　　基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益;保持独立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金行业的形象。

　　4、以下属于基金管理人信息披露义务的是()。I.在指定报刊上披露年度、半年度报告摘要;II.当发生对基金份额持有人权益或基金合同重大影响的事件时，应在2日内编制并披露;III.将更新的招募说明书登载在网站上;IV.每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值

　　A. I、II

　　B. I、II、III

　　C. I、II、III、IV

　　D. II、III、IV

　　正确答案：B

　　解析：

　　基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。

　　5、以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是()。

　　A. 对基金产品的风险等级进行设置

　　B. 对基金管理人进行审慎调查

　　C. 对基金投资人风险承受能力进行调查

　　D. 对基金投资人和基金公司进行合理匹配

　　正确答案：D

　　解析：

　　应该是对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　6、投资人申购基金的行为生效后，才能享有基金份额持有人的权利，以下说法中正确的是()。

　　A. 基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效

　　B. 投资人交付申购款项，申购生效

　　C. 投资人受到基金管理公司发送的申购成功的通知时，申购生效

　　D. 投资人填写申购申请表并签字，申购生效

　　正确答案：A

　　解析：

　　基金份额登记机构确认后申购生效

　　7、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是()。

　　A. 基金管理人可以根据情况调整申赎费率

　　B. 申购费用由申购人承担，不列入基金资产

　　C. 赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

　　D. 销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

　　正确答案：D

　　解析：

　　基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

　　8、关于私募基金的备案，以下表述错误的是()。

　　A. 经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户

　　B. 私募基金备案材料包括私募基金的名称、资本规模、投资者等基本信息

　　C. 私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的要求及时补正

　　D. 私募基金管理人应当在私募基金开始募集前，向中国证券投资基金业协会报送基金相关材料

　　正确答案：D

　　解析：

　　依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。

　　9、下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是()。I未知价原则;II已知价原则;III份额申购、份额赎回原则;IV金额申购、份额赎回原则

　　A. I、III

　　B. I、IV

　　C. II、III

　　D. II、IV

　　正确答案：B

　　解析：

　　股票、债券型开放式基金申购赎回原则为：未知价原则;金额申购、份额赎回原则。

　　10、下列关于FOF基金运作规范表述错误的是()。

　　A. FOF持有单只基金市值不高于FOF净值的30%

　　B. 不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品

　　C. 除ETF联接基金外，被FOF投资的公募基金运作期限不少于1年

　　D. FOF基金投资于自身托管的其他基金不双重收取手续费

　　正确答案：A

　　解析：

　　FOF持有单只基金市值不高于FOF净值的20%。

　　11、以下不属于基金与其他金融工具比较的差异是()。

　　A. 反映的经济关系不同

　　B. 所筹集资金的投向不同

　　C. 投资收益风险大小不同

　　D. 投资主体不同

　　正确答案：D

　　解析：

　　基金与其他金融工具比较的差异：1反映的经济关系不同;2所筹资金投向不同;3投资收益风险大小不同。

　　12、以下不属于资产管理产品的是()。

　　A. 保险资产管理计划

　　B. 集合信托计划

　　C. 私募股权投资基金

　　D. 银行大额存单质押融资

　　正确答案：D

　　13、以下选项中，不属于托管协议的重要信息的是()。

　　A. 估值差错的处理流程

　　B. 管理人和托管人之间的相互监督和核查

　　C. 基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间地点和费用

　　D. 托管人账户的开立

　　正确答案：C

　　解析：

　　重要信息主要是：管理人与托管人相互监督核查;协议当事人权责约定中有关持有人权益的重要事项。

　　14、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括()。I.通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试;II.询问政策和程序存在的缺陷并进行相应的调查;III.合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告.IV.所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　C. I、III、IV

　　D. II、III、IV

　　正确答案：A

　　解析：

　　合规风险评估和测试包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。

　　15、目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括()。

　　A. 管理人自建和委托登记机构的混合模式

　　B. 基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

　　C. 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式

　　D. 委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置“模式

　　正确答案：C

　　解析：

　　委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式不存在。

　　16、关于避险策略基金的主要特点，以下表述正确的是()。

　　A. 保证基金份额持有人的资本金的安全

　　B. 锁定风险的同时力争获取高回报

　　C. 引入了保本保障机制

　　D. 运用投资组合保险策略进行基金的操作

　　正确答案：C

　　解析：

　　最大特点为引入保本保障机制

　　17、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在()。I.投资人用于申购赎回的对价不同;II.投资人办理申购赎回的场所不同;III.对投资人申购、赎回的规模限制不同;IV.投资人适用的费率不同

　　A. I

　　B. I、II

　　C. I、II、III

　　D. I、II、III、IV

　　正确答案：C

　　解析：

　　LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购和赎回的标的不同。(2)申购和赎回的场所不同。(3)对申购和赎回限制不同。(4)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。(5)基金投资策略不同。

　　18、中国证监会实行备案管理的基金服务机构是()。

　　A. 公开募集基金的基金份额登记机构

　　B. 公开募集基金的基金估值核算机构

　　C. 基金销售机构

　　D. 基金销售支付机构

　　正确答案：D

　　解析：

　　基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。

　　19、关于公开募集基金的募集、发售份额，以下描述正确的是()。

　　A. 基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理

　　B. 仅向特定对象募集资金并累计超过二百人

　　C. 应当经国务院证券监督管理机构注册后募集

　　D. 应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管

　　正确答案：C

　　解析：

　　解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、=向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。

　　20、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是()。I.披露份额净值;II.披露最近七日年化收益率;III.披露每万份基金收益;IV.披露份额累计净值

　　A. I、II

　　B. I、III

　　C. I、IV

　　D. II、III

　　正确答案：D

　　解析：

　　货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

　　21、在我国，参与资产管理业务的机构类型包括()I、基金管理公司II、信托公司III、期货公司IV、商业银行

　　A. I、II

　　B. I、II、III

　　C. I、II、III、IV

　　D. I、II、IV

　　正确答案：C

　　解析：

　　我国的资产管理行业机构包括：基金管理公司及子公司、私募机构、信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行。

　　22、以下不属于私募基金合格投资者的是()。

　　A. 净资产为500万元的机构

　　B. 收入不祥，但已投资了其所在公司管理的私募基金的个人

　　C. 所持有的金融资产为400万元的个人

　　D. 最近三年年均收入60万元的个人

　　正确答案：A

　　解析：

　　私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

　　23、关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错误的是()。

　　A. 基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不祥尽的内容做进一步的解释说明

　　B. 基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明

　　C. 基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表

　　D. 基金财务会计报告包括基金财务报表和财务报表附注

　　正确答案：C

　　解析：

　　基金财务报表的编制与披露。基金财务报表包括报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表，该两年度的比较式利润表，该两年度的比较式所有者权益(基金净值)变动表。

　　24、中国证券投资基金业协会的特别会员不包括()。

　　A. 登记结算机构

　　B. 地方基金业协会

　　C. 基金销售机构

　　D. 证券期货交易所

　　正确答案：C

　　解析：

　　基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

　　25、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括()。

　　A. 法定代表人授权委托书

　　B. 加盖单位公章的机构章程复印件

　　C. 加盖单位公章的营业执照复印件

　　D. 银行交收账户的开户证明原件

　　正确答案：B

　　解析：

　　境内机构基金投资者开立基金账户时，企业需要出示企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件;另外还需要提供法定代表人授权委托书，业务经办人有效身份证件，指定银行交收账户的开户证明原件等。

　　26、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。

　　A. T+0

　　B. T+1

　　C. T+2

　　D. T+3

　　正确答案：B

　　解析：

　　一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续

　　27、关于封闭式基金，以下表述错误的是()。

　　A. 基金份额可以在证券交易所交易

　　B. 基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

　　C. 基金份额在基金合同期限内固定不变

　　D. 一般无特定存续期限

　　正确答案：D

　　解析：

　　封闭式基金一般有一个固定的存续期。

　　28、关于基金运作方式，以下表述正确的是()。

　　A. ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易

　　B. 封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易

　　C. 封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金要高一些

　　D. 开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回

　　正确答案：D

　　解析：

　　开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性;封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易;ETF基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。

　　29、金融市场按交易标的分类，可分为()。

　　A. 货币市场和资本市场

　　B. 票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

　　C. 现货市场和期货市场

　　D. 债券市场、货币市场、股票市场

　　正确答案：B

　　解析：

　　金融市场按照交易标的物划分为：票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

　　30、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并可将调查结果作为是否()的重要依据。I.托管该基金管理人的基金产品;II.代销该基金管理人的基金产品;III.优先推介基金管理人的基金产品

　　A. I、II

　　B. I、II、III

　　C. I、III

　　D. II、III

　　正确答案：D

　　解析：

　　基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

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