【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020证券从业资格《金融市场基础知识》备考模拟习题及答案，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1、价值型股票基金与成长型股票基金相比(　　)。

　　A.投资风险相对较低

　　B.投资风险一样

　　C.投资风险相对较高

　　D.投资风险高低无法比较

　　参考答案：A

　　参考解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票.其市盈率、市净率通常较低;成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票.其市盈率、市净率通常较高。价值型股票的投资者比成长型股票的投资者一般表现得更有耐心.更倾向于长期投资。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金。

　　2、下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是(　　)。

　　A.审批制

　　B.注册制

　　C.备案制

　　D.核准制

　　参考答案：A

　　参考解析： 审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。

　　3、下列项目中，属于债权类资产的远期合约是(　　)。

　　A.定期存款单的远期合约

　　B.远期汇率协议

　　C.远期利率协议

　　D.单个股票的远期合约

　　参考答案：A

　　参考解析： 债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约.

　　4、在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是(　　)。

　　A.财务公司

　　B.投资银行

　　C.证券登记结算公司

　　D.金融资产管理公司

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券.卖出者得到资金.

　　5、以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是(　　)。

　　A.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

　　B.由金融机构承销

　　C.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

　　D.在证券交易所交易

　　参考答案：D

　　参考解析：非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》规定，企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级.由金融机构承销.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

　　6、我国商业银行债券不包括(　　)。

　　A.在全国银行间债券市场发行的金融债券

　　B.商业银行混合资本债券

　　C.商业银行委托信托投资公司发行的信托产品

　　D.商业银行次级债券

　　参考答案：C

　　7、货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是(　　)。

　　A.货币政策是宏观经济政策

　　B.货币政策是调节社会总供给的政策

　　C.货币政策主要是间接调控政策

　　D.货币政策是长期连续的经济政策

　　参考答案：B

　　参考解析： 货币政策是调节总需求的政策。

　　8、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于(　　)。

　　A.利率衍生工具

　　B.信用衍生工具

　　C.货币衍生工具

　　D.股权类产品的衍生工具

　　参考答案：B

　　参考解析： 信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具.用于转移或防范信用风险.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　9、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有(　　)万元人民币以上的注册资本。

　　A.300

　　B.500

　　C.100

　　D.200

　　参考答案：C

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　　10、以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是(　　)。

　　A.中央银行

　　B.可经营人民币业务的外国银行分行

　　C.非银行金融机构

　　D.非金融机构

　　参考答案：A

　　参考解析： 在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等。

　　11、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为(　　)。

　　A.4.00

　　B.4.12

　　C.5.00

　　D.20.00

　　参考答案：A

　　参考解析：存款乘数=1/(20%+2%+3%)=4。

　　12、适用于融资租赁交易的租赁物是(　　)。

　　A.固定资产

　　B.流动资产

　　C.商品

　　D.产品

　　参考答案：A

　　参考解析： 适用于融资租赁交易的租赁物是固定资产。

　　13、金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种(　　)。

　　A.有资产的结算制度

　　B.无资产的结算制度

　　C.无负债的结算制度

　　D.有负债的结算制度

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算.并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。

　　14、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的(　　)。

　　A.清算资金

　　B.资产价值

　　C.账面价值

　　D.实际价值

　　参考答案：D

　　参考解析： 略

　　15、股票最基本的特征是(　　)。

　　A.参与性

　　B.流动性

　　C.收益性

　　D.风险性

　　参考答案：C

　　参考解析：略

　　16、基金年度报告的编制者和披露义务人是(　　)。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金发起人

　　D.基金份额持有人

　　参考答案：B

　　参考解析： 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人.因此.管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

　　17、通常.加权股价指数是以样本股票(　　)为权数加以计算。

　　A.基期价格

　　B.发行量或成交量

　　C.等同权重

　　D.计算期价格

　　参考答案：B

　　参考解析： 加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，又有基期加权、计算期加权和几何加权之分.基期加权股价指数采用基期发行量或成交量作为权数.计算期加权股价指数采用计算期发行量或成交量作为权数，几何加权股价指数是对两种指数作几何平均，由于计算复杂，很少被实际应用。

　　18、对于事先已确定发行条款的国债.我国采取(　　)方式发行。

　　A.行政分配

　　B.公开招标

　　C.银行发售

　　D.承购包销

　　参考答案：D

　　参考解析： 对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发行条款承销。

　　19、“S股”是指注册地在我国内地、上市地在(　　)的外资股。

　　A.新加坡

　　B.我国香港

　　C.纽约

　　D.伦敦

　　参考答案：A

　　参考解析： “S股”是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。

　　20、契约型基金是基于(　　)组织起来的代理投资方式。

　　A.公约原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　参考答案：B