【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020证券从业资格《金融市场基础知识》备考模拟习题及答案，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1、股票融资的缺点有(　　)。

　　Ⅰ.资本成本较高

　　Ⅱ.股票融资上市时间跨度长

　　Ⅲ.容易分散控制权

　　Ⅳ.新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可能引起股价的下跌

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　2、金融衍生工具市场的功能包括(　　)。

　　Ⅰ.金融衍生产品的发展完善了现代金融市场的组织体系

　　Ⅱ.金融衍生产品的发展提供了抵抗金融风险的市场基础和手段

　　Ⅲ.金融衍生产品的发展促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高

　　Ⅳ.金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了抵抗金融风险的市场基础和手段，促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高。随着现代金融市场功能的进一步发挥，金融衍生工具市场在现代金融市场中的地位将进一步得到加强。

　　3、我国股票发行曾采用过的审批制度，是完全行政化的发行制度，有着强烈的计划经济色彩。拟发行公司在申请公开发行股票时，要(　　)公司可提出上市申请，经审核、复审，由中国证监会出具批准发行的有关文件后方能发行。

　　Ⅰ.征得本单位领导同意

　　Ⅱ.征得地方政府或中央企业主管部门同意

　　Ⅲ.向所属证券管理部门提出发行股票的申请。

　　Ⅳ.经证券管理部门受理审核同意转报中国证监会核准发行额度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：我国股票发行曾采用过的审批制度，是完全行政化的发行制度，有着强烈的计划经济色彩。拟发行公司在申请公开发行股票时，要征得地方政府或中央企业主管部门同意后，向所属证券管理部门提出发行股票的申请。经证券管理部门受理审核同意转报中国证监会核准发行额度后，公司可提出上市申请，经审核、复审，由中国证监会出具批准发行的有关文件后方能发行。

　　4、发行可转换公司债券的上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在(　　)重大违法行为。

　　Ⅰ.违反证券法律、行政法规或规章，受到中国证监会的行政处罚

　　Ⅱ.违反证券法律、行政法规或规章，受到刑事处罚

　　Ⅲ.违反工商、税收、土地、环保、海关法律、行政法规或规章，受到行政处罚且情节严重，或者受到刑事处罚

　　Ⅳ.违反国家其他法律、行政法规且情节严重的行为

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　5、证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的(　　)等，按照证券交易所交易规则代理买卖证券。买卖成交后，应当按规定制作买卖成交报告单交付客户。

　　Ⅰ.证券名称Ⅱ.买卖数量

　　Ⅲ.出价方式Ⅳ.价格幅度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证券交易所交易规则代理买卖证券。买卖成交后，应当按规定制作买卖成交报告单交付客户。

　　6、沪港通实行投资者适当性管理，以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.投资者应当拥有上海证券交易所人民币普通股账户

　　Ⅱ.在试点初期，参与港股通的境内投资者不限于机构投资者

　　Ⅲ.对参与沪股通的中国香港投资者不设准人条件

　　Ⅳ.在试点初期，参与港股通的境内投资者其证券账户和资金账户余额合计不低于人民币30万元的个人投资者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：沪港通实行投资者适当性管理。投资者应当拥有上海证券交易所人民币普通股账户，在试点初期，参与港股通的境内投资者限于机构投资者以及证券账户和资金账户余额合计不低于人民币50万元的个人投资者;对参与沪股通的中国香港投资者不设准入条件。

　　7、下列关于风险转移说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.风险转移是一种事前控制风险的有效手段

　　Ⅱ.风险转移的关键在于把自己不愿意承受的风险暴露转移给其他人

　　Ⅲ.风险转移是通过市场交易进行收益/风险的流动配置的最主要的方式

　　Ⅳ.风险转移是人们为减少风险暴露进行效益和成本权衡而采取的行动

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：风险转移是人们为减少风险暴露进行效益和成本权衡而采取的行动，其关键在于把自己不愿意承受的风险暴露转移给其他人。它是一种事前控制风险的有效手段，也是通过市场交易进行收益/风险的流动配置的最主要的方式。

　　8、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列(　　)条件。

　　Ⅰ.品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德

　　Ⅱ.未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚

　　Ⅲ.证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历

　　Ⅳ.通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　9、我国资本市场由场内市场和场外市场两部分构成，其中场外市场主要有(　　)。

　　Ⅰ.创业板市场

　　Ⅱ.全国中小企业股份转让系统

　　Ⅲ.区域性股权交易市场

　　Ⅳ.证券公司主导的柜台市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：其中由场内市场的主板(含中小板)、创业板(二板)和场外市场的全国中小企业股份转让系统(新三板)、区域性股权交易市场、证券公司主导的柜台市场共同组成了我国多层次资本市场体系。

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　　10、关于场内交易市场的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.又称证券交易所市场或集中交易市场

　　Ⅱ.有固定的交易场所和交易活动时问

　　Ⅲ.投资者可直接在证券交易所进行证券买卖

　　Ⅳ.是全国最重要、最集中的证券交易市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：场内交易市场的定义。场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。证券交易所接受和办理符合有关法令规定的证券上市买卖，投资者则通过证券商在证券交易所进行证券买卖。

　　11、目前，中国已基本形成了(　　)共存的金融市场体系。

　　Ⅰ.资本市场

　　Ⅱ.货币市场

　　Ⅲ.外汇市场

　　Ⅳ.黄金市场

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：目前，中国已基本形成了货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场共存的金融市场体系。

　　12、我国股票市场信息质量不高和监管执法不严有关，必须从完善信息披露的监管体制，提高上市公司信息披露的(　　)，从而降低系统性风险。

　　Ⅰ.准确性Ⅱ.及时性

　　Ⅲ.完整性Ⅳ.可靠性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：我国股票市场信息质量不高和监管执法不严有关，必须从完善信息披露的监管体制，提高上市公司信息披露的准确性、及时性、完整性，从而降低系统性风险。

　　13、公司在主板和中小板首次公开发行股票并上市，除应当符合《公司法》第76条关于设立股份有限公司应具备的条件之外，作为拟上市公司，还应当符合的条件包括(　　)。

　　Ⅰ.发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司

　　Ⅱ.发行人已合法并真实取得注册资本项下载明的资产

　　Ⅲ.发行人的生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策

　　Ⅳ.发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：公司在主板和中小板首次公开发行股票并上市，除应当符合《公司法》第76条关于设立股份有限公司应具备的条件之外，作为拟上市公司，还应当符合以下条件：(1)发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司;(2)发行人已合法并真实取得注册资本项下载明的资产;(3)发行人的生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策;(4)发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。

　　14、股份回购通常采用的方法包括(　　)。

　　Ⅰ.公司像普通投资者一样在二级市场上按股票当前市场价格购买自己的股票

　　Ⅱ.要约回购

　　Ⅲ.目标回购

　　Ⅳ.股票回购

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：股份回购通常采用以下三种方法：第一，公司像普通投资者一样在二级市场上按股票当前市场价格购买自己的股票。在这种公开市场回购中，公司无须披露其购买身份。第二，要约回购。公司向所有股东宣布将以某一价格回购一定数量的股票。第三，目标回购。公司向特定股东回购一定数量的股票，此种方式下的股票回购的价格要低一些，法律费用也较低，此外还可以避免对管理层不利的收购兼并。

　　15、股权质押贷款，是指借款人以其自身或第三人持有依法可以转让和出质的(　　)的股权作为质押物向银行申请贷款。

　　Ⅰ.某上市公司Ⅱ.非上市股份有限公司

　　Ⅲ.有限责任公司Ⅳ.合伙公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：股权质押贷款，是指借款人以其自身或第三人持有依法可以转让和出质的某上市公司、非上市股份有限公司、有限责任公司的股权作为质押物向银行申请贷款。

　　16、合格境外机构投资者可以参与(　　)。

　　Ⅰ.新股发行

　　Ⅱ.可转换债券发行

　　Ⅲ.股票增发申购

　　Ⅳ.配股申购

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　17、国务院证券监督管理机构的职责有(　　)。

　　Ⅰ.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权

　　Ⅱ.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理

　　Ⅲ.依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理

　　Ⅳ.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　18、国债期货可实行的交割方式有(　　)。

　　Ⅰ.券款交割Ⅱ.有纸国债券交割

　　Ⅲ.无纸国债券转账交割Ⅳ.现金交割

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：国债期货的交割可实行有纸国债券交割和无纸国债券转账交割两种交割方式，不得实行现金交割。

　　19、人民币利率互换市场，机构投资者包括(　　)。

　　Ⅰ.保险公司Ⅱ.中外资银行

　　Ⅲ.证券公司Ⅳ.财务公司

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：人民币汇率互换市场成员日益丰富，囊括中外资银行、证券、保险、财务公司等各类机构投资者。

　　20、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列(　　)条件。

　　Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年;公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

　　Ⅱ.公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

　　Ⅲ.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

　　Ⅳ.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C