【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020证券从业资格《金融市场基础知识》备考模拟习题及答案，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1、基础资产主要是各类固定收益金融工具的期货品种是(　　)。

　　A.外汇期货

　　B.利率期货

　　C.股权类期货

　　D.房地产价格指数期货

　　参考答案：B

　　参考解析：利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。

　　2、政府发行债券所筹集的资金用途不对的是(　　)。

　　A.用于协调财政资金短期周转

　　B.弥补财政赤字

　　C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目

　　D.支持企业发展

　　参考答案：D

　　参考解析：政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。

　　3、根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备的条件包括(　　)。

　　A.基金管理公司、保险资产管理公司、证券资产管理公司或者其他专业投资机构注册资本不少于3亿元人民币

　　B.信托公司注册资本不少于5亿元人民币

　　C.养老金管理公司注册资本不少于5亿元人民币

　　D.具有证券资产管理业务的证券公司的注册资本不少于1亿元人民币

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备下列条件：具有证券资产管理业务的证券公司的注册资本不少于1o亿元人民币，且在任何时候都维持不少于10亿元人民币的净资产;养老金管理公司注册资本不少于5亿元人民币，且在任何时候都维持不少于5亿元人民币的净资产;信托公司注册资本不少于3亿元人民币，且在任何时候都维持不少于3亿元人民币的净资产;基金管理公司、保险资产管理公司、证券资产管理公司或者其他专业投资机构注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于1亿元人民币的净资产。

　　4、不属于常见的期权交易的是(　　)。

　　A.外汇

　　B.黄金

　　C.指数

　　D.商品期权合约

　　参考答案：B

　　参考解析：最常见的期权交易有外汇、指数、商品期权合约。

　　5、下列关于小额报价说法不正确的是(　　)。

　　A.采取小额报价方式，如果满足交易数量和交易对手的要求，则无需经过询价过程

　　B.债券买卖没有交易限额和成员间授信的限制

　　C.小额报价发出后不能修改

　　D.采取小额报价要素方式的，对未成交部分不可撤销

　　参考答案：D

　　6、证券公司次级债券每期债券的机构投资者合计不得超过(　　)人。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。每期债券韵机构投资者合计不得超过200人。

　　7、上海证券交易所与深圳证券交易所都接受的市价申报类型是(　　)。

　　A.对手方最优价格申报

　　B.最优5档即时成交剩余撤销申报

　　C.最优5档即时成交剩余转限价申报

　　D.全额成交或撤销申报

　　参考答案：B

　　参考解析：《上海证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，上海证券交易所可以接受下列方式的市价申报：最优5档即时成交剩余撤销申报和最优5档即时成交剩余转限价申报，以及上海证券交易所规定的其他方式。 《深圳证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，深圳证券交易所接受下列类型的市价申报：对手方最优价格申报;本方最优价格申报;最优5档即时成交剩余撤销申报;即时成交剩余撤销申报;全额成交或撤销申报;深圳证券交易所规定的其他类型。

　　8、证券公司应当在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，不包括(　　)。

　　A.投资目的

　　B.持仓情况

　　C.损益情况

　　D.个人家庭情况

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司应当在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的。

　　9、我国多层次资本市场架构基本形成的标志是(　　)。

　　A.全国统一的外汇市场形成

　　B.上海黄金交易所成立

　　C.全国中小企业股份转让系统经国务院批准设为全国性证券交易所

　　D.中共中央制定“十一五”规划

　　参考答案：C

　　参考解析：2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统经国务院批准设为全国性证券交易所。至此，我国多层次资本市场架构基本形成。

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　　10、下列关于货币市场基金分配原则，说法正确的是(　　)。

　　A.货币市场基金每周五进行分配时，不分配周六和周日的利润

　　B.当日申购的基金份额当日即享有基金的分配权益

　　C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金的分配权益

　　D.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配

　　参考答案：D

　　参考解析：《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。 具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六和周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六和周日的利润。

　　11、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括(　　)。

　　Ⅰ.信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告

　　Ⅱ.发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施

　　Ⅲ.信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露

　　Ⅳ.年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：一是信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。二是信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。三是年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

　　12、下列属于动态风险的是(　　)。

　　Ⅰ.汇率变动Ⅱ.税制改革

　　Ⅲ.能源危机Ⅳ.海难事件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：动态风险则是由于经济或社会结构的变动所致，后者如汇率变动、税制改革、能源危机等。

　　13、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用的有(　　)。

　　Ⅰ.资金和资产存管机构

　　Ⅱ.发起人、承销人、特定目的机构或特定目的受托人

　　Ⅲ.信用增级机构、信用评级机构

　　Ⅳ.证券化产品投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用：发起人、特定目的机构或特定目的受托人、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。

　　14、对投资人来讲，国际债券的优势体现为(　　)。

　　Ⅰ.资信高Ⅱ.安全可靠

　　Ⅲ.获益丰厚Ⅳ.流动性较强

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：对投资人来讲，国际债券的资信高、安全可靠、获益丰厚，并且流动性较强。

　　15、以下关于保证公司债券说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券

　　Ⅱ.是担保证券的一种

　　Ⅲ.担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等

　　Ⅳ.保证行为常见于母子公司之间

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券，因为一旦公司到期不能偿还债务，担保人将负清偿之责。实践中，保证行为常见于母子公司之间。

　　16、根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告的情形有(　　)。

　　Ⅰ.期货交易出现涨跌停板单边无连续报价

　　Ⅱ.遇国家法定长假

　　Ⅲ.交易所认为市场风险明显变化

　　Ⅳ.交易所认为必要的其他情形

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告： (1)期货交易出现涨跌停板单边无连续报价。

　　(2)遇国家法定长假。

　　(3)交易所认为市场风险明显变化。

　　(4)交易所认为必要的其他情形。

　　17、下列有关风险管理中独立性原则说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门

　　Ⅱ.风险管理的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道

　　Ⅲ.风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡

　　Ⅳ.内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：独立性原则。风险管理韵检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门，并有直接向董事会和高级管理层报告的渠道。它主要表现在：风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡;内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行。

　　18、在金融市场的特点中，价格具有一致性，体现在(　　)。

　　Ⅰ.金融市场上的交易价格则完全是由市场供求关系决定的

　　Ⅱ.这种价格并不是货币资金当时本身的价格，而是借贷资金到期归还时的价格即利息

　　Ⅲ.金融市场上货币资金的价格是对利润的分割

　　Ⅳ.在平均利润率的作用下趋于一致

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性。一方面，金融市场上的交易价格完全是由市场供求关系决定的，且这种价格并不是货币资金当时本身的价格，而是借贷资金到期归还时的价格即利息。另一方面，金融市场上货币资金的价格是对利润的分割，在平均利润率的作用下趋于一致。

　　19、按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对(　　)评级对象开展资信评级服务。

　　Ⅰ.中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券

　　Ⅱ.在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外

　　Ⅲ.上述第一和第二项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司

　　Ⅳ.中国证监会规定的其他评级对象

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务： (1)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券。

　　(2)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外。

　　(3)上述(1)、(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司。

　　(4)中国证监会规定的其他评级对象。

　　20、基金份额持有人大会可以对(　　)等重大事项做出决议并报中国证监会批准。

　　Ⅰ.更换基金管理人Ⅱ.出具业绩报告

　　Ⅲ.更换基金托管人Ⅳ.基金扩募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：决定基金扩募或者延长基金合同期限;决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;决定更换基金管理人、基金托管人;决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;基金合同约定的其他职权。