1、由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.不确定性

　　D.周期性

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　2、区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的()。

　　A.主板市场

　　B.二板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　正确答案是：D，

　　解析

　　四板市场即区域性股权交易市场(也称“区域股权市场”)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管。

　　3、证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为()。

　　A.股票市场和债权市场

　　B.发行市场和流通市场

　　C.场内市场和场外市场

　　D.国内市场和国家市场

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为场内市场和场外市场

　　4、深圳证券交易所于( )正式营业。

　　A.1991.7

　　B.1990.8

　　C.1988.10

　　D.2001.7

　　正确答案是：A，

　　解析

　　1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场。

　　5、期权交易的对象是()

　　A.期货远期合约

　　B.一种权利

　　C.现金

　　D.期货协议

　　正确答案是：B，

　　解析

　　期权交易的对象是一种权利。

　　6、相对于普通股票来说，优先股票的股息收益()，风险()。

　　A.稳定、大

　　B.不稳定、小

　　C.稳定、小

　　D.不稳定、大

　　正确答案是：C，

　　解析

　　对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象

　　7、证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是( )。

　　A.自助终端委托

　　B.网上委托

　　C.传真委托

　　D.人工电话委托

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是网上委托。

　　8、资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这体现了金融市场的()功能。

　　A.风险再分配

　　B.财富再分配

　　C.资源配置

　　D.调节功能

　　正确答案是：C，

　　解析

　　资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这体现了金融市场的资源配置功能，使有限的资源能够得到合理的利用。

　　9、下列选项中，不属于宏观经济风险特征的是( )。

　　A.潜在性

　　B.或然性

　　C.隐藏性

　　D.累积性

　　正确答案是：B，

　　解析

　　宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性的特征。或然性属于外汇风险的特征。

　　10、()年9月，我国第一只开放式基金诞生。

　　A.2000

　　B.2001

　　C.2002

　　D.2003

　　正确答案是：B，

　　解析

　　2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生。

　　11、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票叫( )。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.外资股

　　D.境外股

　　正确答案是：C

　　解析

　　外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

　　12、申请证券投资咨询从业资格注册资本为()万元。

　　A.200

　　B.100

　　C.500

　　D.300

　　正确答案是：B

　　解析

　　申 请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机 构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人 员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的 通信及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件

　　13、证券的发行市场属于( )

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.资本市场

　　D.证券市场

　　正确答案是：A

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　14、“新三板”主要经营范围是组织安排()股份的公开转让。

　　A.上市股份公司

　　B.有限责任公司

　　C.国有企业

　　D.非上市股份公司

　　正确答案是：D

　　解析

　　“新三板”主要经营范围是组织安排非上市股份公司股份的公开转让。

　　15、有关委托方式，说法不正确的是()。

　　A.可分为柜台委托和非柜台委托

　　B.柜台委托由委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台

　　C.电话委托可分为电话转委托和电话自动委托

　　D.口头委托是较为普遍的委托方式

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券委托的形式分为柜台委托和非柜台委托，非柜台委托又分为电话或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托。

　　16、负责提升证券化产品信用等级的机构是()。

　　A.资金和资产存管机构

　　B.特定目的的机构

　　C.信用评级机构

　　D.信用增级机构

　　正确答案是：D

　　解析

　　负责提升证券化产品信用等级的机构是信用增级机构。

　　17、公开发行企业债券，发行人累积债券余额不超过企业净资产的()

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.40%

　　正确答案是：D

　　解析

　　公开发行企业债券，发行人累积债券余额不超过企业净资产的40%。

　　18、()编制的目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准。

　　A.沪深300指数

　　B.上证380指数

　　C.上证综合指数

　　D.中证100指数

　　正确答案是：A

　　解析

　　沪深300指数编制的目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准。

　　19、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A.客户风险

　　B.资金分级

　　C.风险分级

　　D.资产分级

　　正确答案是：D

　　解析

　　实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　20、债券作为证明()关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式来表现的。

　　A.物权

　　B.所有权和转让权

　　C.债权债务

　　D.处置权

　　正确答案是：C

　　解析

　　债券是证明债权债务关系的凭证。

　　21、关于资产证券化的分类，以下不属于根据基础资产分类的是()

　　A.不动产证券化

　　B.应收账款证券化

　　C.未来收益证券化

　　D.混合型证券化

　　正确答案是：D，

　　解析

　　关于资产证券化的分类，属于根据基础资产分类可以分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等类别。

　　22、股权登记日之后的1个工作日通常为()

　　A.股利宣布日

　　B.股权登记日

　　C.除息除权日

　　D.派发日

　　正确答案是：C，

　　解析

　　股权登记日之后的1个工作日通常为除息除权日，本日之后买入的股票不再享有本期股利。

　　23、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份，是( )。

　　A.法人股

　　B.社会公众股

　　C.国家股

　　D.外资股

　　正确答案是：C，

　　解析

　　国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

　　24、将暂时闲置的资金提供给金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程，称为()。

　　A.直接融资

　　B. 债券融资

　　C.间接融资

　　D.证券融资

　　正确答案是：C，

　　解析

　　间 接融资是直接融资的对称，亦称“间接金融”，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂 时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使 用，从而实现资金融通的过程。

　　25、根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　A.选择权的性质

　　B.合约所规定的履约时间的不同

　　C.金融期权基础资产性质的不同

　　D.协定价格与基础资产市场价格的关系

　　正确答案是：B，

　　解析

　　根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　26、港股通是指投资者委托内地证券公司，经由( )设立的证券交易服务公司。

　　A.证券监督管理委员会

　　B.深圳证券交易所或上海证券交易所

　　C.深圳证券交易所

　　D.上海证券交易所

　　正确答案是：D，

　　解析

　　港股通是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。

　　27、()是衡量一个基金经营业绩的主要指标。

　　A.基金资产净值

　　B.基金份额净值

　　C.基金资产总值

　　D.基金总份额

　　正确答案是：B，

　　解析

　　基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标。

　　28、证券发行市场又被称为( )

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.虚拟市场

　　D.实物市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　29、某投资者持有的债券的票面利率为5%，通货膨胀率为3%，则不考虑其他因素，该投资者的实际收益率为( )

　　A.3%

　　B.4%

　　C.2%

　　D.8%

　　正确答案是：C，

　　解析

　　实际利率=名义利率-通货膨胀率=5%-3%=2%

　　30、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。

　　A.信托

　　B.委托

　　C.交收

　　D.托管

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

　　31、全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括，不包括()。

　　A.零售业务为主的银行

　　B.批发业务为主的银行

　　C.保险公司

　　D.外资公司

　　正确答案是：D，

　　解析

　　全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括，包括零售业务为主的银行、批发业务为主的银行、投资银行(在中国也叫证券公司)、保险公司、基金、私人银行等。

　　32、一般性货币政策工具是对货币()的调节。

　　A.价格

　　B.流通速度

　　C.流通范围

　　D.总量

　　正确答案是：D，

　　解析

　　一般性货币政策工具是对货币总量的调节。

　　33、可转换债券具有()的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。

　　A.附有转股权

　　B.融资成本低

　　C.对权益稀释程度低

　　D.双重选择权

　　正确答案是：D，

　　解析

　　可转债的主要特征包括：

　　(1)是一种附有转股权的特殊债券。

　　(2)可转换债券具有双重选择权的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。

　　34、下列不属于股票的特征的是( )。

　　A.保本性

　　B.风险性

　　C.流动性

　　D.收益性

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

　　35、证券交易所的交易实行()，一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。

　　A.备案制

　　B.注册制

　　C.会员制

　　D.经纪制

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券交易所的交易实行经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。

　　36、股票实质上代表了股东对股份公司的()。

　　A.所有权

　　B.物权

　　C.债权

　　D.产权

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。

　　37、对上市公司持续性监管的重点是()

　　A.公司内部控制制度

　　B.公司董事会

　　C.信息披露制度

　　D.公司风险管理制度

　　正确答案是：C，

　　解析

　　对上市公司持续性监管的重点是信息披露制度。

　　38、中国证券业协会章程由()制定，并报()备案。

　　A.会员大会、中国证监会

　　B.股东大会、中国证监会

　　C.会员大会、工商部门

　　D.股东大会、工商部门

　　正确答案是：A，

　　解析

　　中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案

　　39、发行股票是公司筹措()资本的主要途径。

　　A.短期

　　B.中期

　　C.长期

　　D.永久

　　正确答案是：C，

　　解析

　　发行股票是公司筹措长期资本的主要途径。

　　40、银行信用属于()

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.信用融资

　　D.担保融资

　　正确答案是：B，

　　解析

　　银行信用是以银行作为中介金融机构所进行的资金融通方式，属于间接融资。